跑分平臺是非法第四方支付平臺的一種,在跑分平臺注冊成為用戶需要提供個人收款碼以及向平臺繳納保證金。跑分平臺利用這些二維碼進行收款,每當用戶收到一筆款項時,對應繳納的保證金就會相對減少,由此來完成一進一出的"跑分"行動。所謂"跑分",即利用用戶的收款二維碼,替別人代收款,賺取傭金。因此,大量用戶的個人賬戶,變成了"洗錢"和黑灰產的資金通道。
非法網絡支付平臺的團伙形成"賭客—平臺會員—跑分平臺—境外賭博網站"資金流轉閉環路徑。每月涉案資金高達2億元人民幣。當賭客登錄境外賭博網站并需充值賭資時,境外賭博網站會將充值信息推送至"跑分平臺"。跑分平臺會采取類似網約車派單機制,在平臺上發布資金流轉訂單,"跑分平臺"的注冊會員可以搶單。當會員成功搶單后,賭客的賭資會轉賬至跑分平臺會員,會員根據團伙指令將賭資轉賬至指定賬戶,最終通過復雜交易鏈路流向境外賭博網站。
因為正常的支付通道被堵,賭博等黑灰產對跑分平臺的依賴性變得極強,愿意支付高額傭金。而建設跑分平臺的門檻極低,只需要幾個簡單的功能:派單、結算、提現,由一個運營程序員負責搭建,一周即可上線投入使用。正因為犯罪成本極低,而牟取的利益又極高,才有不法分子以身試法。
二、"跑分"涉嫌的罪名
?。ㄒ唬?跑分"涉嫌詐騙罪
?。ǘ?跑分"涉嫌開設賭場罪
?。ㄈ?跑分"涉嫌非法經營罪